AML/CFT

ضد پولشویی و مقابله با تأمین مالی قانون تروریسم 2009 (قانون AML/CFT) و آیین نامه آن تعهداتی را برای مؤسسات مالی نیوزیلند برای شناسایی و جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم قرار می دهد.

این امر همکاری بین نهادهای گزارش دهی ، سرپرستان و سایر سازمان های دولتی ، به ویژه سازمان های اجرای قانون و نظارتی را تسهیل می کند.

گزارش سالانه AML/CFT به دلیل 31 اوت 2022

کلیه نهادهای گزارش دهی موظفند یک گزارش سالانه در مورد ارزیابی ریسک خود و برنامه AML/CFT تهیه کنند. اطلاعات مربوط به این گزارش ها اطلاعات مهمی را در مورد افراد و سازمانهایی که ما نظارت می کنیم در اختیار ما قرار می دهد.

به هم وصل شوید به هم وصل شوید به هم وصل شوید

چه کسی نظارت AML/CFT را دارد

FMA نظارت بر گروه های تجاری تعیین شده (DBG) و نهادهای گزارشگر ذکر شده در بخش 130 قانون AML/CFT.

بانک ذخیره نظارت بر بانکها ، بیمه گذاران زندگی و متقاضیان سپرده های غیر بانکی است.

وزارت امور داخلی ، کازینوها ، وام دهندگان غیرقانونی ، تعویض پول و اشخاص گزارش دهنده را تحت پوشش سایر سرپرستان قرار می دهد.

سه سرپرست AML/CFT به طور فعال با یکدیگر و با واحد اطلاعات مالی پلیس نیوزیلند (FIU) همکاری می کنند. FIU همچنین اطلاعات راهنمایی را برای گزارش دادن به اشخاص در مورد تعهدات خود برای گزارش فعالیتهای مشکوک و معاملات تجویز شده و نحوه انجام آن تعهدات منتشر می کند. برای ارسال گزارش فعالیت مشکوک یا گزارش معامله مقرر ، لطفاً وب سایت GoAML را از پلیس نیوزیلند مشاهده کنید.

چه کسی باید رعایت کند

نهادهای گزارشگری تحت نظارت FMA در بخش 130 قانون AML/CFT ذکر شده است. آنها شامل:

• صادرکنندگان اوراق بهادار
• سرپرستان دارای مجوز
• صادرکنندگان و فروشندگان مشتقات
• ارائه دهندگان
• مدیران صندوق
• ارائه دهندگان پول مشتری یا خدمات املاک
• ارائه دهندگان مشاوره مالی
• سیستم عامل های جمع آوری سهام عدالت
• وام دهندگان همتا به همسالان.

وزیر دادگستری می تواند طیف وسیعی از معافیت ها را به کلیه یا هر یک از الزامات قانون AML/CFT اعطا کند.

تعهدات

قانون AML/CFT چندین تعهد را تحمیل می کند:

ارزیابی ریسک کتبی را کامل کنید

بند 58 قانون AML/CFT هر نهاد گزارشگر را ملزم به ارزیابی ریسکی می کند که ممکن است به طور منطقی انتظار داشته باشد که در طول تجارت خود با پولشویی و تأمین مالی تروریسم روبرو شود. قانون AML/CFT این را ارزیابی ریسک می نامد. بخش 58 را از قانون نیوزیلند ، ضد پولشویی و مقابله با تأمین مالی قانون تروریسم 2009 مشاهده کنید.

ارزیابی ریسک اولین قدم است که یک تجارت باید قبل از تهیه یک برنامه انطباق AML/CFT انجام دهد. سرپرستان راهنمایی در مورد نحوه تکمیل ارزیابی ریسک صادر کرده اند. دستورالعمل حسابرسی AML/CFT را برای ارزیابی ریسک و برنامه AML/CFT بخوانید.

یک برنامه انطباق را ایجاد کنید

قانون AML/CFT یک رویکرد مبتنی بر ریسک برای انطباق دارد. نهادهای گزارش دهی (در محدوده تعیین شده توسط قانون AML/CFT و مقررات) از انعطاف پذیری برای تعیین نحوه انجام تعهدات خود بر اساس ارزیابی ریسک خود برخوردار هستند. پس از اتمام ارزیابی ریسک ، یک تجارت می تواند یک برنامه AML/CFT را ایجاد کند که این خطرات را به حداقل برساند یا کاهش دهد. به راهنمای برنامه AML/CFT مراجعه کنید.

برنامه AML/CFT رویه ها ، سیاست ها و کنترل های شما را برای تشخیص ، مدیریت و کاهش خطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم که تجارت شما ممکن است به طور منطقی انتظار داشته باشد ، تنظیم می کند. این برنامه باید به صورت کتبی و براساس ارزیابی ریسک شما باشد.

تعهد گزارش های سالانه

کلیه نهادهای گزارش دهی موظفند یک گزارش سالانه در مورد ارزیابی ریسک خود و برنامه AML/CFT تهیه کنند. اطلاعات مربوط به این گزارش ها اطلاعات مهمی را در مورد افراد و سازمانهایی که ما نظارت می کنیم در اختیار ما قرار می دهد و به ما کمک می کند:

• خطر شستشوی پول و تأمین اعتبار فعالیتهای تروریسم را در هر نهاد گزارشگر درک کنید
• اطمینان حاصل کنید که اطلاعاتی که در مورد اشخاص گزارشگر ما داریم دقیق و به روز است
• بهترین استفاده از منابع AML/CFT ما را تعیین کنید.

تعهد حسابرسی مستقل

هر نهاد گزارشگر باید از ارزیابی ریسک خود اطمینان حاصل کند و برنامه AML/CFT هر 2 سال یا در هر زمان دیگری به درخواست FMA حسابرسی می شود. ما همچنین ممکن است یک نسخه از هر گزارش حسابرسی را درخواست کنیم. نیازی به ارسال گزارش حسابرسی خود به ما نیست مگر اینکه درخواست کنیم آن را ببینیم.

چه طور باید شروع کرد

• یک حسابرس مستقل و واجد شرایط را در اوایل درگیر کنید - این برای اطمینان از در دسترس بودن یکی برای کمک به شما است.
• در ارزیابی ریسک خود ، برنامه انطباق AML/CFT و سیاست ها و رویه های پشتیبانی در داخل قبل از حسابرسی مستقل ، موضوعات را بررسی و رسیدگی کنید.
• به دستورالعمل ها و گزارش ها و سؤالات متداول ما مراجعه کنید که اطلاعات خاص در مورد آنچه برای تکمیل حسابرسی AML/CFT لازم است را شرح می دهد.
• زمان لازم خواهد بود تا حسابرس شما ارزیابی ریسک ، برنامه انطباق ، تست شواهد پشتیبانی و تهیه گزارش حسابرسی را بررسی کند. همچنین باید به زمان کافی (گاهی اوقات تا چند هفته) اجازه دهید تا یافته های حسابرسی را مرور کنید و با گزارش نهایی موافقت کنید.

تعهد گزارش معاملات (PTR) تجویز شده

از 1 نوامبر 2017 نهادهای گزارش باید PTR را به واحد اطلاعات مالی (FIU) در پلیس NZ ارسال کنند.

• 1000 دلار یا بیشتر برای انتقال سیم بین المللی ؛وت
• 10،000 دلار یا بیشتر برای معامله نقدی فیزیکی داخلی.

در مورد انتقال سیم بین المللی ، اولین نهاد گزارشگر برای انتقال وجوه و آخرین نهاد گزارشگر برای دریافت وجوه ، باید PTR را انجام دهد. ما انتظار داریم که یک نهاد گزارشگر که دستورالعمل های مشتری را برای انجام انتقال سیم بین المللی دریافت و یا منتقل می کند ، اما در واقع وجوه را منتقل نمی کند ، برای انجام PTR لازم نیست. این بدان معناست که نقل و انتقالات بین المللی سیم که توسط یک بانک به نمایندگی از یک نهاد گزارشگر دیگر انجام می شود ، توسط بانک گزارش می شود.

اگر انتقال سیم بین المللی در خارج از سیستم بانکی حل و فصل شود (به عنوان مثال اگر یک نهاد گزارشگر معامله ای را از طرف مشتری انجام دهد و در نتیجه پول در یک نهاد دیگر در حوزه قضایی دیگر در اختیار یک ذینفع قرار گیرد) نهاد گزارشگر باید ارسال کندPTR

لطفاً برای اطلاعات بیشتر به وب سایت FIU مراجعه کنید. اگر سؤال دیگری دارید ، لطفاً از طریق [ایمیل محافظت شده] به ما ایمیل بزنید.

معافیت

وزیر دادگستری (MOJ) این قدرت را دارد که از هرگونه مقررات مربوط به شستشوی ضد پول و مقابله با تأمین مالی قانون تروریسم ، معافیت وزیران کند. معافیت ها ممکن است برای مشاغل ، معاملات ، محصولات ، خدمات یا مشتریان اعطا شود و ممکن است مشمول شرایط باشد.

گروه های تجاری تعیین شده

مشاغل که در لیست گروههای تجاری تعیین شده (DBG) ظاهر می شوند ، مطابق با ضد پولشویی و مقابله با تأمین مالی قانون تروریسم 2009 (قانون AML/CFT) DBG را تشکیل داده اند و FMA را مطابق با FMA از تشکیل DBG مطلع کرده اند. AML/CFT تشکیل گروه تجاری تعیین شده و دستورالعمل تغییر PDF.

درباره لیست DBG

• فقط نهادهایی که فرم های لازم را برای اطلاع رسانی FMA در انتخابات خود برای تشکیل یا پیوستن به DBG تکمیل کرده اند ، در این لیست گنجانده شده اند.
• این لیست جمعیت فعلی DBG ها را نشان می دهد و هر از گاهی قابل تغییر است.
• این لیست فقط برای اطلاعات است و لیست یک تجارت به این معنی نیست که ما فعالیت های تجارت را تأیید کرده ایم و تأیید رعایت مشاغل با قوانین قابل اجرا را تأیید نمی کند.
• هر نهاد گزارشگر در DBG باید یک گزارش سالانه AML/CFT را تکمیل کند ، با این حال ، همه نهادهای دارای DBG لزوماً نهادهای گزارش دهنده نیستند. جایی که آنها موجودات را گزارش نمی دهند ، ما آنها را به این ترتیب برجسته کرده ایم.
• برای اطلاعات بیشتر ببین:
  • قانون AML/CFT ، بخش 5 - تفسیر DBG و بخش های 32 - 36 اعتماد به اشخاص ثالث
  • مقررات ضد پولش و مقابله با تأمین مالی تروریسم (تعاریف) 2011. تعریف DBG-مقررات 6 تا 9

  دستورالعمل دامنه DBG

  این راهنما برای کمک به نهادهای گزارشگر در تصمیم گیری در مورد تشکیل یک گروه تجاری تعیین شده و درک اینکه کدام تعهدات توسط اعضای یک DBG به اشتراک گذاشته می شود ، طراحی شده است.

  دستورالعمل های تشکیل DBG

  این راهنما به منظور کمک به نهادهای گزارش دهنده تشکیل DBG در درک روند انجام این کار طراحی شده است. اگر واجد شرایط انجام این کار طبق قانون AML/CFT و مقررات مرتبط باشند ، ممکن است نهادها DBG تشکیل دهند. این راهنما معیارهای واجد شرایط بودن و روند انتخابات را برجسته می کند و روند اطلاع رسانی به یک سرپرست AML/CFT از تشکیل DBG ، هرگونه افزودن یا برداشت یک عضو یا هرگونه تغییر در جزئیات را توضیح می دهد. راهنمایی در مورد به اشتراک گذاری اطلاعات در DBG در دستورالعمل دامنه DBG ارائه شده است.