سرمایه گذاری در بازار سهام: آیا استراتژی خرید و نگهداری مناسب برای همه است - توضیح داده شده است

استراتژی خرید و نگه داشتن شامل خرید سهام (یا انواع دیگر اوراق بهادار مانند ETF) و نگه داشتن آنها برای چندین سال یا حتی ده ها سال بدون در نظر گرفتن نوسانات موجود در بازار است. وارن بافت ، یکی از موفق ترین سرمایه گذاران در تمام دوران ، از استراتژی خرید و نگهدارنده به عنوان ایده آل برای افرادی که به دنبال بازده بلند مدت هستند ، ستایش کرد.

کاشوی جیندال ، بنیانگذار Invest the Change گفت: با نگه داشتن سهام برای مدت طولانی ، سرمایه گذاران می توانند از روند صعودی بازار بهره مند شوند و بر اساس نوسانات کوتاه مدت بازار از تصمیمات اشتباه خودداری کنند.

کاشوی جیندال افزود: "مطالعات اخیر توسط SEBI و وزارت دارایی نشان داده است که تقریباً 90 ٪ از معامله گران در 2 سال گذشته در بازارهای هند پول از دست داده اند و معاملات فقط با پرداخت هزینه های کارگزاری عظیم ، کارگزاران را غنی کرده است."

سرمایه گذاران باید استفاده از ETF یا صندوق های فهرست را در نظر بگیرند

با این حال ، وقتی صحبت از اجرای استراتژی خرید و نگه داشتن می شود ، سرمایه گذاران باید به جای سهام فردی ، از ETF یا صندوق های فهرست استفاده کنند. وی گفت: "انتخاب سهام فردی به یک مجموعه مهارت تخصصی نیاز دارد که بیشتر سرمایه گذاران خرده فروشی از آن برخوردار نیستند ، و مطالعات نشان داده است که حتی مدیران صندوق های حرفه ای نیز تلاش می کنند تا پس از در نظر گرفتن هزینه های معامله و مشاوره ، شاخص های معیار را به طور مداوم ضرب و شتم کنند. از طرف دیگر ، ETF ها قرار گرفتن در معرض متنوع کم هزینه در بازارهای سهام را ارائه می دهند ، که می تواند به کاهش ریسک و افزایش بازده بالقوه کمک کند. کاشوی جیندال گفت: این می تواند به بازده بالاتر و تولید ثروت بلند مدت منجر شود.

علیرغم این واقعیت که بسیاری از سرمایه گذاران با رویکرد خرید و نگهدارنده موفقیت پیدا کرده اند ، اما دارای اشکالاتی از خود است.

Vinit Khandare ، مدیر عامل و بنیانگذار ، MyFundbazaar 5 اشکال خرید و نگه داشتن استراتژی را ذکر کرد

عدم توانایی در سازگاری با تغییرات در بازار

حفظ سبد سهام در مواجهه با نوسانات در حال انجام بازار می تواند نتایج ناامید کننده ای را به همراه داشته باشد. در حالی که اقتصاد در حال تلاش است ، چندین صنایع ضعیف عمل می کنند و بازارها کاهش می یابد. نگه داشتن سرمایه گذاری بدون در نظر گرفتن نوسانات بازار می تواند منجر به خسارات شدید شود ، بنابراین سرمایه گذاران باید آماده باشند تا به سرعت واکنش نشان دهند تا در چنین مواقعی دوباره پرتفوی خود را تنظیم کنند.

تعهد به فرضیه بازار کارآمد

رویکرد خرید و نگهدارنده نیز به دلیل فرض اینکه بازار سهام در دراز مدت افزایش می یابد ، مورد انتقاد قرار می گیرد. در حالی که این ممکن است در طول زمان طولانی صادق باشد ، بازار گاهی اوقات با قطره های تیز روبرو می شود.

خطر یک سبد آسیب دیده

صنایع و بازارها هرگز به طور مداوم کار نمی کنند. برخی از سهام به سرعت به سرعت افزایش می یابد ، در حالی که برخی دیگر می توانند به آرامی پیشرفت کنند. با استفاده از استراتژی خرید و نگهدارنده ، یک سرمایه گذار ممکن است وسوسه شود تا سهام خود را اضافه کند که به نظر می رسد بدون توجه به عملکرد واقعی بازار یا تنوع ، عملکرد خوبی دارند. اگر این سهام شروع به عملکرد ضعیف کند ، سرمایه گذاران احتمال از دست دادن پول خود را افزایش می دهند ، همانطور که در نهایت.

سود پیش بینی شده می تواند سالها طول بکشد تا تحقق یابد

سود حاصل از رویکرد خرید و نگهدارنده باید در طولانی مدت از طریق سرمایه گذاری ایجاد شود. مانند هر سرمایه گذاری ، خرید و نگه داشتن فقط می تواند با گذشت زمان در بازار سود قابل توجهی کسب کند. با این حال دستاوردهای پیش بینی شده می تواند سالها طول بکشد تا تحقق یابد ، و این خطر وجود دارد که یک سرمایه گذار قبل از رسیدن به نمونه کارها ، پول خود را پس بگیرد.

نیاز به دانش و تجربه عمیق

رویکرد خرید و نگه داشتن فرض می کند که سرمایه گذاران عاقلانه انتخاب می کنند. آنها به دانش عمیق در مورد روند بازار ، شرایط صنعت ، قیمت سهام و قابلیت اطمینان سهام منتخب نیاز دارند. اگر تجربه یا دانش لازم را ندارید ، این روش می تواند هزینه زیادی برای شما داشته باشد.