انگلستان: طرف تاریک گزینه های باینری: هشدار واضح برای سرمایه گذاران

برای چاپ این مقاله ، تمام آنچه شما نیاز دارید ثبت نام یا ورود به سیستم در mondaq.com است.

گزینه های باینری: شرط بندی های ثابت در مورد حرکات در بازارهای مالی

1. گزینه های باینری با گزینه های متعارف تر به روش های مهم متفاوت است زیرا آنها نوعی قرارداد گزینه هستند که پرداخت آن کاملاً به نتیجه یک گزاره بله/خیر بستگی دارد. به طور معمول تجارت در گزینه های باینری شامل یک سؤال ساده در مورد اینکه آیا یک رویداد اتفاق می افتد یا خیر - به عنوان مثال ، قیمت یک سهم یا دارایی خاص بالا می رود. نتیجه یا بله یا خیر است ، از این رو اصطلاح باینری.

1. اگر سرمایه گذار صحیح باشد ، آنها "برنده" می شوند و باید بازده سرمایه گذاری خود را ببینند. اگر سرمایه گذار اشتباه کند ، سرمایه گذاری کامل خود را از دست می دهد. گزاره YES/NO به طور معمول مربوط به این است که آیا قیمت یک دارایی خاص که زیر گزینه Binary است ، از بالاتر بالا می رود یا زیر یک مبلغ مشخص قرار می گیرد. هنگامی که دارنده گزینه گزینه باینری را به دست آورد ، هیچ تصمیمی دیگر برای دارنده وجود ندارد که بتواند گزینه باینری را اعمال کند یا خیر ، زیرا گزینه های باینری به طور خودکار تمرین می کنند.

1. مشتری می تواند کالاهای مختلفی را برای تجارت مانند طلا ، نفت یا سهام و غیره انتخاب کند. ارزش یک گزینه باینری از ارزش دارایی که می خواهد تجارت کند ساخته شده است. به طور معمول ، یک بستر معاملاتی مبتنی بر اینترنت مبتنی بر گزینه های باینری از مشتری می خواهد مبلغی را برای خرید یک تماس با گزینه باینری واریز کند یا قرارداد قرار دهد و از شما بخواهد که ساعت 2. 00 بعد از ظهر شرط بندی کند که ارزش طلا یا افزایش یا کاهش قیمت تا 2. 05PM.

1. بر خلاف انواع دیگر گزینه ها ، یک گزینه باینری به دارنده حق خرید یا فروش دارایی زیرین را نمی دهد و مشتری در حال خرید یا فروش طلا نیست ، فقط پیش بینی می کند که آیا قیمت آن افزایش می یابد یا کاهش می یابد. دوره های زمانی درگیر بسیار کوتاه است (5 یا 10 دقیقه) اما برخی از شرکت ها دوره های طولانی تری برای شرط بندی ارائه می دهند. مثال دیگر: ممکن است از مشتری خواسته شود 50 یورو برای یک قرارداد گزینه باینری بپردازد که در صورت انقضا قیمت سهام شرکت XYZ بیش از 5 یورو در هر سهم ، مبلغ 50 ٪ بازده را بپردازد.

1. هنگامی که گزینه باینری منقضی می شود ، دارنده گزینه یا مبلغ از پیش تعیین شده پول نقد یا اصلاً چیزی دریافت می کند. اگر نتیجه گزاره بله/خیر (در این حالت ، اینکه قیمت سهم شرکت XYZ در هر سهم بالاتر از 5 یورو در زمان مشخص شده باشد) رضایت داشته باشد و مشتری حق دریافت بازده موعود را دارد ، گزینه باینری است. گفت که "در پول" منقضی می شود. با این حال ، اگر نتیجه گزاره بله/خیر راضی نباشد ، گفته می شود که گزینه باینری "از پول" منقضی می شود ، و مشتری ممکن است کل مبلغ واریز شده را از دست بدهد. با توجه به ساختار پرداخت همه یا هیچ چیز ، گزینه های باینری گاهی اوقات به عنوان "گزینه های همه یا هیچ چیز" یا "گزینه های برگشتی ثابت" گفته می شود.

سیستم عامل های معاملاتی باینری گزینه های کلاهبرداری

1. در طی 24 ماه گذشته ، ما شکایات زیادی در مورد کلاهبرداری در ارتباط با وب سایت هایی دریافت کرده ایم که فرصتی برای خرید یا تجارت گزینه های باینری از طریق سیستم عامل های تجاری مبتنی بر اینترنت ارائه می دهند. بیشتر مصرف کنندگان توصیف کرده اند که مبلغ قابل توجهی پول را از دست داده اند.

1. اگرچه ممکن است با توجه به پیروزی پرخطر یا از دست دادن ماهیت فعالیت ، انتظار داشته باشد ، ما به ویژه نگران تجربیاتی هستیم که بسیاری از مصرف کنندگان هنگام تلاش برای مقابله با شرکتهای گزینه های باینری غیرمجاز یا بدون مجوز به ما گزارش می دهند. کلاهبرداران سرمایه گذاری با استفاده از یک بازار کنترل نشده و متقاعد کردن قربانیان خود مبنی بر اینکه سرمایه گذاری های ارزشمندی انجام می دهند ، تمام تلاش خود را برای به دست آوردن مقادیر زیادی پول انجام می دهند.

1. متأسفانه بسیاری از شکایات دریافت شده از مشتریانی است که با شرکتهای گزینه های باینری کلاهبرداری که هیچ وضعیت نظارتی با FCA ، کمیسیون قمار یا سایر تنظیم کننده های EEA یا غیر EEA ندارند ، برخورد کرده اند.

1. بنگاههای کلاهبرداری که در بازار گزینه های باینری فعالیت می کنند بدون مجوزها یا مجوزهای لازم در خارج از انگلیس مستقر می شوند اما اغلب ادعا می کنند در اینجا ، غالباً در آدرس های معتبر شهر لندن ، به نوعی حضور در اینجا دارند.

1. از سال 2010 ، گزینه های باینری به کلاهبرداری سرمایه گذاری جدید تبدیل شده اند. سیستم عامل ها تمام وقت برای ظاهر قانونی تنظیم شده اند ، اما در واقع جعلی هستند و شرکت هایی که این سیستم عامل های معاملاتی باینری جعلی را اداره می کنند ، 100 ٪ سود کسب می کنند - درصدی از آن به کارگزاران و بقیه شرکت می رود.

1. ما به طور مرتب در مورد چنین بنگاه هایی می شنویم که ناگهان حساب های معاملاتی مصرف کنندگان را می بندند ، از بازپرداخت وجوه خود امتناع می ورزیم و هرگونه تماس بیشتر با مصرف کننده را متوقف می کنیم. قربانیانی که سرمایه گذاری کرده اند هرگز هیچ بازدهی را نمی بینند و وقتی مشتریان سعی در پس گرفتن وجوه دارند ، انجام این کار برای آنها بسیار دشوار است و در بعضی مواقع این شرکت نادیده می گیرد که تمام تماس ها را به طور کامل متوقف می کنند

1. شکایات حداقل در سه دسته قرار می گیرد:

1. امتناع از اعتبار حساب های مشتری یا بازپرداخت وجوه به مشتریان ؛
2. دزدی هویت؛وت
3. دستکاری نرم افزار برای تولید معاملات از دست دادن.

1. دسته اول کلاهبرداری ادعا شده مستلزم امتناع برخی از سیستم عامل های تجاری باینری مبتنی بر اینترنت برای اعتبار حساب های مشتری یا بازپرداخت وجوه پس از پذیرش پول مشتری است. این شکایات به طور معمول شامل مشتریانی است که پول را به حساب تجارت گزینه های باینری خود واریز کرده اند و سپس توسط "کارگزاران" از طریق تلفن تشویق می شوند تا وجوه اضافی را به حساب مشتری واریز کنند.

1. هنگامی که مشتریان بعداً سعی در برداشت سپرده اصلی خود یا بازدهی که به آنها قول داده شده است ، اقدامات می کنند ، سیستم عامل های معاملاتی درخواست های برداشت مشتریان را لغو می کنند ، از اعتبار حساب های خود امتناع می ورزند یا تماس های تلفنی و ایمیل خود را نادیده می گیرند.

1. دسته دوم تقلب ادعا شده شامل سرقت هویت است. به عنوان مثال ، برخی از شکایات ادعا می کنند که برخی از سیستم عامل های تجارت باینری مبتنی بر اینترنت ممکن است در حال جمع آوری اطلاعات مشتری مانند کارت اعتباری و داده های گواهینامه رانندگی برای مصارف نامشخص باشد. اگر یک سیستم عامل تجاری مبتنی بر اینترنت گزینه های باینری درخواست فوتوکپی کارت اعتباری ، گواهینامه رانندگی یا سایر داده های شخصی شما را ارائه می دهد ، اطلاعاتی را ارائه نمی دهد.

1. دسته سوم کلاهبرداری ادعا شده شامل دستکاری در نرم افزار تجارت گزینه های باینری برای ایجاد معاملات از دست دادن است. این شکایات ادعا می کنند که سیستم عامل های تجارت باینری مبتنی بر اینترنت ، نرم افزار تجارت را برای تحریف قیمت گزینه های باینری و پرداخت ها دستکاری می کنند. به عنوان مثال ، هنگامی که تجارت مشتری "برنده" است ، شمارش معکوس انقضا به طور خودسرانه تمدید می شود تا اینکه تجارت ضرر شود.

تنظیم گزینه های باینری در انگلستان ، اتحادیه اروپا و ایالات متحده

1. در انگلستان ، تجارت در گزینه های باینری در حال حاضر توسط اداره رفتار مالی (FCA) تنظیم نمی شود و بنابراین شرکت های درگیر در گزینه های باینری ممکن است لزوماً نیازی به مجوز توسط FCA برای فعالیت قانونی نداشته باشند. تحت S. 36 قانون قمار 2005 ، کمیسیون قمار در صورت داشتن تجهیزات قمار از راه دور واقع در انگلیس ، مشاغل ارائه دهنده گزینه های باینری را تنظیم می کند. اگر اینگونه نباشد ، گزینه های باینری که یک شرکت ارائه می دهد توسط کمیسیون قمار یا توسط FCA تنظیم نمی شود.

1. در مارس 2015 ، دولت اعلام کرد که پیش نویس مقررات قانونی ثانویه را ارائه می دهد که فراهم می کند گزینه های باینری خاصی به جای کمیسیون قمار ، توسط FCA تنظیم و نظارت می شوند. خزانه داری انگلستان مشاوره ای منتشر کرده است که برخی از اصلاحات پیشنهادی در قانون خدمات مالی و بازارهای 2000 (فعالیت های تنظیم شده) سفارش 2001 را برای انتقال مقررات و نظارت بر گزینه های باینری از کمیسیون قمار به سازمان رفتار مالی (FCA) ارائه می دهد ، اماتاکنون هیچ تغییری اجرا نشده است.

1. در نتیجه ، چارچوب نظارتی فعلی در انگلستان متناقض و تکه تکه است زیرا FCA در حال حاضر شرط بندی گسترش (قراردادهای تفاوت در بازارهای مالی) و سایر محصولات مالی را تنظیم می کند که ممکن است شبیه به گزینه های باینری باشد ، مانند طرح های سرمایه گذاری جمعی.

1. یک شرکت مستقر در بریتانیا با مجوز فعلی برای ارائه شرط بندی در گزینه های باینری از کمیسیون قمار ممکن است توسط FCA برای سایر خدمات خدمات مالی مجاز باشد ، اما لطفاً توجه داشته باشید که ، حتی اگر از طریق FCA مجاز به گزینه های باینری بپردازیدشرکت ، شما توسط طرح شکایات و جبران خسارت خدمات مالی انگلیس محافظت نمی شوید ، زیرا گزینه های باینری در حال حاضر یک ابزار مالی تنظیم شده FCA نیستند

1. با این حال ، برخی از کشورهای اتحادیه اروپا (اتحادیه اروپا) گزینه های باینری را به جای یک محصول قمار ، مالی می دانند. براساس قانون خدمات مالی اتحادیه اروپا ، بنگاه هایی که به طور قانونی در یک کشور منطقه اقتصادی اروپا (EEA) مستقر و مجاز هستند ، پس از تحقق برخی از حفاظت های خاص ، حق دارند در هر کشور EEA دیگر تجارت کنند. این بدان معناست که اگرچه FCA در حال حاضر گزینه های باینری را تنظیم نمی کند ، شرکت هایی که معاملات گزینه های باینری را ارائه می دهند که به عنوان شرکت های خدمات مالی در سایر کشورهای EEA فعالیت می کنند ، قادر به انجام تجارت در انگلستان هستند و در نتیجه در ثبت نام شرکت های خدمات مالی FCA ظاهر می شوند.

1. در ایالات متحده ، برخی از گزینه های باینری در مبادلات ثبت شده ذکر شده یا در یک بازار قرارداد تعیین شده معامله می شوند که به ترتیب تحت نظارت تنظیم کننده ها مانند CFTC یا SEC قرار دارند ، اما این تنها بخشی از بازار گزینه های باینری است.

1. بخش عمده ای از گزینه های باینری از طریق سیستم عامل های تجاری مبتنی بر اینترنت که لزوماً مطابق با الزامات نظارتی قابل اجرا در ایالات متحده نیستند ، عمل می کند. تعداد سیستم عامل های تجاری مبتنی بر اینترنت که فرصتی برای خرید و تجارت گزینه های باینری را ارائه می دهند در سالهای اخیر افزایش یافته است. افزایش تعداد این سیستم عامل ها منجر به افزایش تعداد شکایات در مورد طرح های تبلیغاتی کلاهبرداری شامل سیستم عامل های تجارت گزینه های باینری شده است.

1. برخی از گزینه های باینری سیستم عامل های تجاری مبتنی بر اینترنت ممکن است میانگین بازده سرمایه گذاری را با تبلیغات متوسط بازده سرمایه گذاری بالاتر از آنچه مشتری باید با توجه به ساختار پرداخت انتظار داشته باشد ، بیش از حد کند.

1. به دلیل عدم رعایت آنها با قوانین قابل اجرا ، اگر مشتری مظنون گزینه های باینری را که توسط اشخاص یا اشخاصی که با آنها ثبت نشده اند یا تحت نظارت یک تنظیم کننده ثبت نشده اند خریداری کند ، ممکن است از مزایای کامل حفاظت از اوراق بهادار فدرال برخوردار نباشد. و قوانین کالایی که برای محافظت از سرمایه گذاران در نظر گرفته شده است ، زیرا برخی از حفاظت ها و راه حل ها فقط در زمینه پیشنهادات ثبت شده در دسترس هستند.

1. علاوه بر این ، سرمایه گذاران انفرادی ممکن است به تنهایی نتوانند برخی از داروهای موجود برای پیشنهادات ثبت نشده را دنبال کنند.

معاملات گزینه های غیرقانونی

1. علاوه بر فعالیت های تقلب در حال انجام ، بسیاری از سیستم عامل های تجاری گزینه های باینری ممکن است به دلیل نقض سایر قوانین و مقررات قابل اجرا ، از جمله برخی ثبت نام و الزامات نظارتی CFTC و SEC ، همانطور که در زیر شرح داده شده است ، عمل کنند.

1. به عنوان مثال ، برخی از گزینه های باینری ممکن است اوراق بهادار باشد و در برخی از کشورها ، مانند استرالیا و ایالات متحده ، یک شرکت ممکن است به طور قانونی اوراق بهادار را ارائه ندهد یا بفروشد مگر اینکه پیشنهاد و فروش ثبت شده باشد یا معافیت از چنین ثبت نام اعمال شود. به عنوان مثال ، اگر شرایط قرارداد گزینه باینری براساس قیمت اوراق بهادار یک شرکت بازده مشخصی را فراهم کند ، قرارداد گزینه باینری یک امنیت است و ممکن است بدون ثبت نام ارائه یا فروخته نشود ، مگر اینکه معافیت از ثبت نام در دسترس باشد. اگر ثبت نام یا معافیت وجود نداشته باشد ، پیشنهاد یا فروش گزینه باینری برای شما غیرقانونی خواهد بود.

1. اگر هر یک از محصولاتی که توسط سیستم عامل های تجاری گزینه های باینری مبادله های مبتنی بر امنیت ارائه می شود ، الزامات اضافی اعمال می شود. علاوه بر این ، برخی از سیستم عامل های تجاری گزینه های باینری ممکن است به عنوان دلال کارگزار ثبت نشده فعالیت کنند.

1. شخصی که مشغول تجارت برای انجام معاملات اوراق بهادار برای حساب های دیگران در ایالات متحده است ، به طور کلی باید در SEC به عنوان یک دلال دلال ثبت نام کند. اگر یک بستر معاملاتی گزینه های باینری برای خرید یا فروش اوراق بهادار ، تأثیر معاملات در اوراق بهادار و/یا دریافت جبران خسارت مبتنی بر معامله (مانند کمیسیون ها) ارائه می دهد ، احتمالاً باید در SEC ثبت شود.

1. برخی از سیستم عامل های تجاری گزینه های باینری نیز ممکن است در صورت مطابقت با سفارشات در اوراق بهادار خریداران و فروشندگان متعدد با استفاده از روشهای غیر اختیاری ، به عنوان مبادلات اوراق بهادار ثبت نشده عمل کنند. با این حال ، مواردی وجود دارد که یک دلال کارگزار ثبت شده با سیستم تجاری یا پلت فرم ممکن است به طور مشروعیت هیچگونه تعهدی برای ثبت نام به عنوان مبادله نداشته باشد.

1. این غیرقانونی است که اشخاص درخواست کنند ، پیشنهادات را بپذیرند ، پیشنهاد دهند یا وارد معاملات گزینه های کالایی شوند (به عنوان مثال ، ارزهای خارجی ، فلزات مانند طلا و نقره و محصولات کشاورزی مانند گندم یا ذرت) با شهروندان ایالات متحده ، مگر اینکه این گزینه ها معاملات باشددر یک بازار قرارداد تعیین شده ، یک هیئت تجاری معافیت یا یک هیئت تجاری خارجی مناسب انجام می شود ، یا با مشتریانی که دارای ارزش خالص هستند که بیش از 5 میلیون دلار است ، انجام می شود. جدیدترین لیست صرافی هایی که به عنوان بازارهای قرارداد ارائه می دهند که گزینه های باینری در ایالات متحده را ارائه می دهند ، Cantor Exchange LP هستند. Exchange Mercantile Chicago ، Inc ؛و مشتقات آمریکای شمالی Exchange ، Inc. کلیه اشخاص دیگر که گزینه های باینری را ارائه می دهند که معاملات گزینه های کالایی هستند ، به طور غیرقانونی انجام می دهند.

1. نهادهای دیگری که سفارشات مربوط به گزینه های کالا را درخواست می کنند یا می پذیرند ، از جمله موارد دیگر ، پول برای حاشیه ، ضمانت یا تأمین امنیت گزینه های کالاها باید به عنوان یک بازرگان کمیسیون آینده ثبت نام کنند. اشخاصی که به عنوان طرف مقابل عمل می کنند (یعنی آنها طرف دیگر معامله را از مشتری بر خلاف سفارشات مطابق با سفارشات می گیرند) برای معاملات گزینه های ارزی برای مشتریان با ارزش خالص کمتر از 5 میلیون دلار باید به عنوان ارز خارجی خرده فروشی ثبت نام کنندفروشنده - دلال.

سخنان پایانی

قبل از سرمایه گذاری در گزینه های باینری ، باید اقدامات احتیاطی زیر را انجام دهید:

• به یاد داشته باشید-بخش عمده ای از بازار گزینه های باینری از طریق پلتفرم های معاملاتی مبتنی بر اینترنت عمل می کند که لزوماً با الزامات قانونی قابل اجرا مطابقت ندارند و ممکن است درگیر فعالیت های غیرقانونی باشند.

• توجه داشته باشید که برخی از شرکت های گزینه های باینری مبتنی بر اینترنت توسط اسرائیلی ها از طریق تعدادی از شرکت های پوسته ای که در کشورهای فراساحلی و از طریق شرکت های EEA مستقر در یک کشور عضو (معمولاً قبرس) مستقر هستند، اداره می شوند، که مجاز به معامله در گزینه های باینری هستند و توسط خانه خود نظارت می شوند. تنظیم کننده خدمات مالی کشور عضو. این کارگزاران معمولا خدمات خود را به اتحادیه اروپا پاسپورت می کنند.

• روی چیزی که نمی فهمی سرمایه گذاری نکن. اگر نمی توانید فرصت سرمایه گذاری را در چند کلمه و به روشی قابل درک توضیح دهید، ممکن است لازم باشد در مورد سرمایه گذاری بالقوه تجدید نظر کنید. اگر هر نوع سرمایه گذاری را در نظر می گیرید، همیشه به یاد داشته باشید: اگر به نظر می رسد خیلی خوب نیست که درست باشد، پس احتمالاً همینطور است.

• اگر از طرف شخصی که فرصت های سرمایه گذاری را ارائه می کند تماسی دریافت کردید، مراقب باشید. بلافاصله با هیچ معامله ای موافقت نکنید و قبل از تصمیم گیری به موقع برای دریافت مشاوره مستقل/حقوقی اصرار کنید و از انتقال پول به آنها یا ارائه مشخصات بانکی خود به آنها خودداری کنید. اگر شک دارید مودب نباشید، فقط تماس را قطع کنید.

• بررسی کنید که آیا پلتفرم معاملاتی باینری آپشن، پیشنهاد و فروش محصول را در یک رگولاتور ثبت کرده است یا خیر. ثبت نام به سرمایه گذاران امکان دسترسی به اطلاعات کلیدی در مورد شرایط محصول ارائه شده را می دهد. اگر مستقر در ایالات متحده است، بررسی کنید که آیا پلت فرم معاملاتی باینری آپشن به عنوان صرافی ثبت شده است یا خیر. بررسی کنید که آیا پلت فرم معاملاتی گزینه های باینری یک بازار قراردادی تعیین شده است یا خیر.

• قبل از سرمایه گذاری، وضعیت ثبت نام و سابقه هر شرکت یا متخصص مالی را که مد نظر دارید بررسی کنید. اگر نمی توانید تأیید کنید که آنها ثبت شده اند، با آنها معامله نکنید، پولی به آنها ندهید و اطلاعات شخصی خود را با آنها به اشتراک نگذارید.

• حواستان به ساختارها و بندهایی باشد که مانع برداشت وجوه شما می شود و اطمینان حاصل کنید که شرایط تعیین شده توسط شرکت را مطالعه کرده اید و در نظر گرفته اید که قبل از اینکه بتوانید پول خود را برداشت کنید، چندین بار واریز سپرده اصلی خود را اجباری می کند..

• اگر شک دارید که آیا یک اپراتور دارای مجوز است، از آنها استفاده نکنید: یک اپراتور بدون مجوز احتمالاً غیرقانونی عمل می کند. آنها از هیچ کد رفتاری تبعیت نمی کنند و هیچ انگیزه ای برای برخورد منصفانه با شما ندارند. اپراتورهای بدون مجوز احتمالاً از نام ها، آدرس ها و شماره های تماس جعلی استفاده می کنند - آنها می توانند با پول شما و بدون هیچ ردی ناپدید شوند و بازیابی را تقریبا غیرممکن می کنند.

محتوای این مقاله به منظور ارائه راهنمای کلی در مورد موضوع است. باید در مورد شرایط خاص خود از یک متخصص مشاوره بگیرید.